Page 68 - Rapport Annuel 2025

ETAT DE FLUX DE TRESORERIE

Période allant du 1er janvier au 31 décembre 2025
(Exprimé en Dinars)

Exercice 2025 Exercice 2024

ACTIVITES D’EXPLOITATION

Produits d’exploitation encaissés (hors revenus du portefeuille titre LT) 75 107 341 49 728 073
Charges d’exploitation décaissées (9 718 937) (6 120 507)
Microcrédits / Remboursement des Microcrédits accordés à la clientèle (84 004 287) (64 549 517)
Encaissements / Décaissements provenant des placements à court (16 920 111) 4 493 041
terme affectés aux activités d’exploitation
Sommes versées au personnel et créditeurs divers (21 808 134) (17 653 433)

Autres flux de trésorerie provenant des activités d’exploitation 743 298 (742 516)
Impôt sur les bénéfices (2 991 567) (633 353)
FLUX DE TRÉSORERIE NET PROVENANT DES ACTIVITÉS
(59 592 398) (35 478 212)
D’EXPLOITATION

ACTIVITES D’INVESTISSEMENT

Acquisitions / Cessions sur immobilisations (1 214 288) (2 413 029)

FLUX DE TRÉSORERIE NET PROVENANT DES ACTIVITÉS
(1 214 288) (2 413 029)
D’INVESTISSEMENT

ACTIVITES DE FINANCEMENT
Emission d’actions 0 0
Emission d’emprunts 172 624 354 104 357 915

Remboursement d’emprunts (100 592 298) (58 393 230)
FLUX DE TRÉSORERIE NET PROVENANT DES ACTIVITÉS DE
72 032 056 45 964 685
FINANCEMENT

Variation nette des liquidités et équivalents de liquidités au cours 11 225 370 8 073 444
de l’exercice
Liquidités et équivalents de liquidités en début d’exercice 7 225 256 (848 187)

LIQUIDITÉS ET ÉQUIVALENTS DE LIQUIDITES EN FIN
18 450 626 7 225 256
D’EXERCICE

RAPPORT ANNUEL 2025 DAAM
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